Перевірити контрагента на ризиковість

Перед початком співпраці важливо провести перевірку контрагента, щоб уникнути фінансових втрат і репутаційних ризиків. Аналіз контрагента дозволяє оцінити його надійність, виявити можливі проблеми та прийняти обґрунтоване рішення. 

Сервіс «Досьє ділової репутації» від Українського бюро кредитних історій надає доступ до комплексної інформації про юридичних осіб та ФОП з понад 50 державних реєстрів і відкритих джерел.

Юридична перевірка

Перший крок у перевірці потенційного контрагента – це юридична перевірка надійності компанії або фізичної особи-підприємця. 

Вона охоплює:

1. Аналіз реєстраційних даних. Перевірка юридичного статусу, дати реєстрації, КВЕДів, адреси реєстрації, організаційно-правової форми.
2. Перевірка керівництва та власників. Дані про засновників, кінцевих бенефіціарів, керівників, а також факти зміни власників або частих змін директорів.
3. Інформація про ліцензії та дозволи. Наявність необхідних ліцензій на ведення відповідної діяльності, їхній термін дії, підстава видачі та орган, який видав.
4. Санкції та обмеження. Перевірка суб'єкта на наявність у санкційних списках, наявність заборон на ведення діяльності чи участь у тендерах.
5. Судові рішення та виконавчі провадження. Відомості про участь компанії в судових спорах, відкриті виконавчі провадження, арешти на майно або рахунки.

Перевірку можна здійснити за допомогою відкритих реєстрів, зокрема за кодом ЄДРПОУ, ІПН, назвою компанії або ПІБ фізичної особи-підприємця.

Фінансова перевірка

Оцінка фінансового стану потенційного партнера є критично важливою для зниження ризиків у ділових відносинах. 

Основні джерела інформації та параметри перевірки:

1. Оприлюднена фінансова звітність (для юридичних осіб). Дані про прибуток, витрати, чистий дохід, активи, заборгованість, статутний капітал.
2. Податкові показники. Наявність податкових боргів, частота їх виникнення, сплата ПДВ, податку на прибуток, ЄСВ.
3. Заборгованість перед працівниками. Відомості про затримки заробітної плати, наявність штрафів від органів контролю.
4. Кредитна історія. Дані про наявність кредитної історії.
5. Скоринг компанії – спеціальний індекс, що формується на основі багатьох параметрів і показує загальну фінансову стійкість, надійність та ризикованість співпраці.
6. Історія банкрутств. Інформація про порушені справи щодо неплатоспроможності, санації чи ліквідації.

Фінансова перевірка дозволяє заздалегідь виявити ризики, пов’язані з неплатоспроможністю або недобросовісною поведінкою контрагента.

Аудит контрагента

Це – важливий етап управління ризиками, що допомагає виявити приховані загрози ще до початку співпраці. 

Аудит включає:

1. Перевірку відповідності видів діяльності (КВЕДів) – дає змогу зрозуміти, чи веде компанія законну і заявлену діяльність.
2. Наявність ліцензій та дозволів – дозволяє оцінити законність провадження спеціалізованої діяльності (наприклад, у сфері будівництва, охорони, фінансів).
3. Аналіз структури власності – визначення кінцевих бенефіціарів, пов’язаних осіб і політично значущих осіб (PEP).
4. Майнові права та обтяження – дані з реєстру прав на нерухомість і Державного реєстру обтяжень рухомого майна, що вказують на фінансове навантаження компанії.
5. Судові справи та виконавчі провадження – доступ до актуальної судової інформації щодо господарських, адміністративних і цивільних спорів.
6. Податковий статус і відкритість компанії – перевірка факту реєстрації платником ПДВ, наявність податкових боргів та заборгованості з виплати заробітної плати.

Комплексний аудит – це надійний інструмент перевірки перед укладенням договорів, проведенням закупівель або вибором постачальників. 

Перевірка контрагента з «Досьє ділової репутації» від УБКІ забезпечує достовірний аналіз і захист від фінансових та репутаційних ризиків.